Søknad om å drive forsikringsformidling skal sendes til Finanstilsynet.
Søknad
Søknad om å drive forsikringsformidling skal sendes til Finanstilsynet. Søknaden skal leveres i Altinn. Vilkårene for å drive forsikringsformidling skal være oppfylt på søknadstidspunktet, og nødvendig dokumentasjon skal være vedlagt søknaden.
De nærmere kravene til hva søknaden må inneholde, følger av forsikringsformidlingsloven § 3-2. Søknaden skal angi hva det søkes om, og den skal inneholde opplysninger som må anses å være av betydning for behandlingen av søknaden. Dette omfatter:
a) dokumentasjon for at foretaket oppfyller kravene i § 3-4
b) en beskrivelse av hvilke forsikringer foretaket skal formidle
c) opplysninger om fysiske og juridiske personer som har eierandeler i foretaket på over 10 prosent, samt størrelsen på eierandelene
d) opplysninger om identiteten til fysiske og juridiske personer som må anses å ha nære forbindelser med foretaket, jf. finanstilsynsloven § 3 a annet ledd annet punktum med tilhørende forskrifter
e) opplysninger om at forhold som nevnt i bokstav c og d ikke er til hinder for Finanstilsynets tilsyn med virksomheten
Søknaden skal behandles av Finanstilsynet innen tre måneder etter at den er mottatt. Dersom søknaden ikke inneholder de opplysningene som er nødvendige for Finanstilsynets vurdering av søknaden, regnes fristen fra det tidspunktet slike opplysninger ble mottatt av Finanstilsynet.
Dokumentasjon
Finanstilsynet viser til gjennomgangen av vilkårene for tillatelse og registrering. Kravet til dokumentasjon på at foretaket oppfyller kravene i forsikringsformidlingsloven § 3-4 som skal følge med søknaden til Finanstilsynet, er ulikt utformet for forsikringsmeglingsforetak, gjenforsikringsmeglingsforetak og forsikringsagentforetak.
De følgende kulepunktene presenterer kravene til dokumentasjon som forsikringsmeglingsforetak og gjenforsikringsmeglingsforetak skal sende til Finanstilsynet:
- Organisasjonsform
Finanstilsynet legger til grunn at organisasjonsform vil fremgå av Enhetsregisteret i Brønnøysundregistrene og at ytterligere dokumentasjon utover å oppgi organisasjonsnummer ikke er påkrevet. - Innbetalt aksjekapital
Finanstilsynet legger til grunn at aksjeselskapers og allmennaksjeselskapers innbetalte aksjekapital fremgår av Foretaksregisteret. - Konkursbehandling
Bekreftelse på at foretaket ikke er under konkursbehandling, skal dokumenteres ved at bekreftelse fra konkursregisteret vedlegges søknaden. - Forsikringer
Foretaket skal vedlegge gyldig forsikringsbevis for yrkesmessig ansvarsforsikring. Dersom foretaket behandler klientmidler, skal det i tillegg vedlegge gyldig forsikringsbevis for underslagsforsikring. Forsikringsbeviset skal ikke være eldre enn tre måneder når Finanstilsynet mottar beviset. - Egnethetskrav
Personer som er listet i søknaden og som skal egnethetsvurderes, skal fylle ut og sende inn dette egnethetsskjemaet: KRT 1150 Egnethetsvurdering
Til dette skjemaet (KRT 1150) skal personene legge ved bekreftelse fra Brønnøysundregistrene om at personene ikke er under konkursbehandling, konkurskarantene eller gjeldsforhandling (Forsikringsbekreftelse) samt politiattest. Dokumentasjonen skal ikke være eldre enn tre måneder når Finanstilsynet mottar den.
Politiattest
Finanstilsynet krever ikke at politiattester og andre relevante vedlegg (f.eks. vitnemål) skal sendes i original eller bekreftet kopi. Eventuelle forsøk på dokumentfalsk vil bli anmeldt.
Foretak som søker om registrering som forsikringsagentforetak eller aksessorisk forsikringsagentforetak, trenger ikke å legge ved dokumentasjon som gjennomgått over.
Finanstilsynet viser til at for foretak som har avtale om formidling av forsikringer med forsikringsforetak eller forsikringsforetakets agenter, skal forsikringsforetaket påse at vilkårene for registrering i forsikringsformidlingsloven § 3-4 er oppfylt. Det er det enkelte forsikringsforetaket som må ta stilling til hva slags dokumentasjon som skal fremlegges av foretaket før forsikringsforetaket tar stilling til om vilkårene i § 3-4 er oppfylt. Dersom vilkårene er oppfylt, skal forsikringsforetaket gi en bekreftelse til foretaket. Ved søknad om registrering som forsikringsagentforetak eller aksessorisk forsikringsagentforetak skal foretaket vedlegge bekreftelse fra forsikringsforetaket på at vilkårene for registrering er oppfylt, jf. forsikringsformidlingsloven § 3-3. I praksis gjøres dette ved at forsikringsforetaket sender slik bekreftelse direkte til Finanstilsynet i Altinn. De nærmere reglene for forsikringsforetakets bekreftelse følger av forsikringsformidlingsforskriften § 1-1.
Finanstilsynet presiserer at forsikringsforetaket skal påse at vilkårene for registrering i § 3-4 er oppfylt ved alle inngåelser av avtaler om formidling av forsikringsforetakets produkter, ikke kun i forbindelse med at det andre foretaket må søke om registrering i Finanstilsynets register. Dersom vilkårene er oppfylt, skal forsikringsforetaket alltid gi en bekreftelse til forsikringsformidlingsforetaket.
Øvrig dokumentasjon
Foretaket skal i søknaden gi en beskrivelse av hvilke forsikringer foretaket skal formidle. Beskrivelsen skal angi hvilke forsikringsklasser dette gjelder sammen med en konkret angivelse av hva slags produkter dette omfatter.
Videre bør foretaket beskrive hvilke kundegrupper som er målet for forsikringsformidlingen. Beskrivelsen bør også angi distribusjonsmodell og om foretaket skal ha avdelingskontorer, knytte til seg underagenter eller andre former for samarbeidspartnere og/eller benytte nettsalg. Hvis foretaket skal behandle klientmidler, bør også dette stå i søknaden. I tillegg bør det stå om klientkonto er opprettet og om foretaket har innhentet motregningserklæring fra banken. Denne erklæringen bør legges ved i søknaden.