Tillatelse til å drive forsikringsmeglingsvirksomhet - Lockton Companies AS

SAKSBEHANDLER:
 Geir David Johannesen

VÅR REFERANSE:
11/7478

DATO:
 09.02.2012

 

Det vises til brev av 11.07.2011 hvor det søkes om tillatelse til å drive forsikringsmeglingsvirksomhet,  jf.lov av  10. juni 2005 nr. 41 om forsikringsformidling. Det vises også til etterfølgende brev og e-post, senest brev av 04.02.2012.

Lockton Companies AS gis herved tillatelse til å drive forsikringsmeglingsvirksomhet med hjemmel i forsikringsformidlingslovens §§ 2-1og 2-2.

Cato Aamodt oppfyller kravene i lovens §§ 3-1 til 3-3 for å være daglig leder og megler i Lockton Companies AS.

Finanstilsynet vil presisere at meglere i forsikringsmeglingsforetaket til enhver tid skal ha den kunnskap og kompetanse som er nødvendig i forsikringsmeglingsforetakets virksomhet, samt ha hederlig vandel. Det vises til lovens kapittel 3. Det er oppgitt at foretaket skal megle forsikring i alle forsikringsklasser. Finanstilsynet forutsetter at foretaket har meglere som besitter den nødvendige kunnskap og kompetanse for alle forsikringsklasser som skal megles.

Den foreliggende ansvarsforsikringen tillater at opp til 10 personer utøver forsikringsmegling. Dersom flere personer knyttet til forsikringsmeglingsforetaket skal utøve slik megling må ansvarsforsikringen økes i tråd med forskrift av 9. desember 2005 nr. 1421 om forsikringsformidling § 2-1, jf. lovens § 4-4.

Det er opplyst at foretaket ikke behandler klientmidler, men at det ikke er avklart om det vil skje fremover. Finanstilsynet presiserer at før foretaket behandler klientmidler må det opprettes en klientkonto og foretaket må tegne en forsikring som dekker underslag av klientmidler som til enhver tid oppfyller kravene som stilles i forskrift av 9. desember 2005 nr. 1421 om forsikrings¬formidling § 2-2. Der fremgår det at forsikringen skal dekke minst 75 prosent av det gjennomsnittlige innestående på klientkonto i løpet av siste år.

Foretaket er under tilsyn av Finanstilsynet i henhold til lov av 7. desember 1956 nr. 1 om tilsynet med finansinstitusjoner (Finanstilsynsloven) § 1 første ledd nr. 17. Foretaket plikter å sende inn oppgaver og opplysninger på den måten Finanstilsynet bestemmer og som tilsynet mener det trenger for å utføre sitt tilsyn på en betryggende måte, jf. lovens § 4.

Videre plikter foretaket på anmodning fra Finanstilsynet når som helst å gi de opplysninger om virksomheten som Finanstilsynet behøver for å føre tilsyn i samsvar med bestemmelsene i lov om forsikringsformidling, jf. lovens § 5-7 andre ledd. Foretaket skal også årlig opplyse Finanstilsynet om fordelingen på de forskjellige forsikringsselskapene av de forsikringer det har meglet i løpet av siste regnskapsår her i riket, jf. lovens § 5-7 første ledd.

Finanstilsynet vil også bemerke at tillatelsen til å drive forsikringsmeglingsvirksomhet medfører at Lockton Companies AS er bundet av forskrift av 22. september 2008 nr. 1080 om risikostyring og internkontroll, jf. forskriftens § 1 nr. 9. Det vises spesielt til §§ 3 og 4 om styrets og daglig leders kontrollansvar med hensyn til den interne kontroll av foretaket. Videre vises det til § 8 første ledd om dokumentasjon av den interne kontroll og § 8 fjerde ledd om oppbevaring av dokumentasjon som skal forelegges styret etter § 8 andre ledd.

Finanstilsynet har til orientering registrert foretaket på www.Finanstilsynet.no, jf. lovens § 2-1 fjerde ledd.

Finanstilsynet har i brev av 01.02.2012 stilt spørsmål ved om foretaket har drevet forsikringsmeglingsvirksomhet før det har fått den nødvendige tillatelse. Finanstilsynet tar til etterretning foretakets redegjørelse og dokumentasjon om at forsikringsmeglingsvirksomhet i Norge ikke har vært drevet av Lockton Companies AS, men av det engelske foretaket Lockton Companies LLP. Finanstilsynet vil imidlertid påpeke at når det engelske foretaket benytter personer i Norge for å inngå forsikringsmeglingsavtaler med norske kunder er det et spørsmål om det engelske selskapet skulle ha meldt om filialetablering i Norge til den engelske tilsynsmyndigheten, og ikke bare om grenseoverskridende virksomhet som Finanstilsynet fikk notifikasjon om i november 2010.

 

 

For Finanstilsynet

Runa K. Sæther
seksjonssjef

Geir David Johannessen
seniorrådgiver