Obligasjoner med fortrinnsrett – godkjennelse av OMF-programmer

Før et kredittforetak kan utstede OMF Premium eller OMF Standard, må det foreligge tillatelse fra Finanstilsynet, jf. finansforetaksloven § 11-7 fjerde ledd (som trer i kraft 8. juli 2022). Finansdepartementet har i Prop. 42 LS (2021-2022) lagt til grunn at eksisterende OMF-foretak kan underlegges en forenklet søknadsbehandling for å konvertere fra OMF til OMF Premium.

Søknaden skal etter § 11-7 fjerde ledd inneholde opplysninger som godtgjør:

a) at foretaket har en tilfredsstillende driftsplan for utstedelse av OMF standard eller OMF premium,

b) at foretaket har tilfredsstillende rutiner, prosesser og metoder for å ivareta investorvernet med hensyn til godkjennelse, endring, fornyelse og refinansiering av lån eller andre eiendeler som inngår i sikkerhetsmassen,

c) at personer som skal lede eller utføre oppgaver under OMF-programmet, har tilfredsstillende kvalifikasjoner og kunnskap om utstedelse av OMF og administrasjon av programmet, og

d) at den administrative organiseringen av sikkerhetsmassen og overvåkningen av denne oppfyller krav i §§ 11-8 til 11-14

For foretak som i dag har tillatelse til å utstede OMF, legger Finanstilsynet til grunn som et utgangspunkt at det vil være tilstrekkelig at søknaden inneholder følgende opplysninger:

• Opplysninger om det skal utstedes OMF Premium eller OMF Standard
• Planlagt tidspunkt for førstegangsutstedelse av OMF etter nytt regelverk
• Planen for kommende utstedelser det neste året
• Sikkerhetsmasse(r), type sikkerhet og størrelsen på denne (disse) ved utgangen av 1. kvartal 2022. og planlagt sikkerhetsmasse for OMF Premium
• Informasjon om kredittforetaket vil benytte overgangsregelen for bruk av samme sikkerhetsmasse for OMF og OMF Premium og hvilke tiltak som i så tilfelle iverksettes for oppfyllelse av forskriftens krav om at eiere av obligasjoner med fortrinnsrett i en slik felles sikkerhetsmasse ikke får dårligere vilkår enn de ville hatt dersom obligasjonene hadde vært sikret av separate sikkerhetsmasser
• Hvilke rutiner kredittforetaket har for verdivurdering av sikkerhetsmassen
• Antall ansatte og stillingsbrøker i OMF-foretaket
• Oversikt over hvilke oppgaver som er utkontraktert og hvem som er ansvarlig for å følge opp utkontraktert virksomhet
• Om kredittforetaket vil benytte overgangsregelen for bruk av overvåker.

Finanstilsynet gjør oppmerksom på at forskrift om meldeplikt for utkontraktering også gjelder for kredittforetak som utsteder OMF, jf. finanstilsynsloven § 4c og forskrift 15. september 2021 nr. 2777 om meldeplikt ved utkontraktering. Det minnes om at kredittforetaket skal gi melding til Finanstilsynet når kredittforetaket oppnevner ny overvåker.

Søknader kan sendes til Finanstilsynet gjennom generelt vedleggsskjema i Altinn (KRT-1060).