Risikofylt valutaspekulasjon for sterkt svekket 85-åring er dårlig rådgivning

Dagens Næringsliv hadde denne uken en artikkel om en sterkt svekket mann på 85 år som fikk råd fra et verdipapirforetak om å investere i risikofylte valutaderivater. På lederplass skriver avisen at Finanstilsynet må reagere strengere på selskaper som selger risikofylte produkter til kunder som aldri skulle kjøpt dem.

Finanstilsynet er enig i at en adferd fra et verdipapirforetak, slik den beskrives i artikkelen, er uakseptabel og et grovt brudd på kravet til god forretningsskikk.

Finanstilsynet reagerer strengt på alvorlige lovbrudd, og har i flere tilfeller tilbakekalt konsesjoner som følge av grove brudd på reglene om investorbeskyttelse. Det stilles strenge krav til saksgrunnlag og forutgående prosess for å kunne tilbakekalle tillatelsen til et verdipapirforetak. Lovbruddene må være alvorlige eller systematiske.  I tilsynssaker der Finanstilsynet konstaterer kritikkverdige forhold og det vurderes uforholdsmessig å tilbakekalle konsesjonen, kan foretaket bli pålagt å endre sin praksis og rette feil, gjerne i kombinasjon med nye tilsyn.

Selv om Finanstilsynet over tid har prioritert investeringsrådgivning overfor forbrukere og går gjennom flere kundeforhold på tilsyn hos det enkelte verdipapirforetak, vil det kunne være alvorlige enkeltsaker som ikke avdekkes i stikkprøvene. Finanstilsynet tilstreber å undersøke et representativt utvalg av kunder i forhold til verdipapirforetakets størrelse og virksomhet. Vi arbeider kontinuerlig med å forbedre våre tilsynsmetoder og tar lærdom av tidligere tilsynssaker.

I avisens lederartikkel vises det til at selskapet ikke får bot eller varsler om at konsesjonen henger i en tynn tråd. Til dette skal det opplyses at Finanstilsynet ikke hadde lovhjemmel til å ilegge overtredelsesgebyrer for brudd på god forretningsskikk  før 1. mars 2021. Finanstilsynet vil ikke nøle med å benytte dette sanksjonsmiddelet der det er grunnlag for det.