Opplysningskrav ved melding om endringer i styrets sammensetning eller endringer i daglig ledelse i banker og forsikringsforetak
Nyheter
Publisert: 13. september 2023
Ved meldinger om endringer i styrets sammensetning og endringer i daglig ledelse, ber Finanstilsynet banker og forsikringsforetak om å oversende foretakets egen vurdering av at egnethetskravene er oppfylt. Når styrets sammensetning endres, skal foretaket også oversende den oppdaterte vurderingen av styrets samlede kompetanse. Ved endringer i den faktiske ledelsen og ledelsen av nøkkelfunksjoner, forventer Finanstilsynet at disse vurderingene er tilgjengelige på forespørsel.
Endringer i daglig ledelse og styreverv skal meldes til Finanstilsynet på Altinn-skjema KRT-1157 "Roller og egnethetsvurderinger". Meldingen skal inneholde opplysninger som nevnt i finansforetaksloven § 3-1 fjerde ledd, jf. finansforetaksloven § 8-9 andre ledd og § 8-14 andre ledd.
Finansforetak skal ha interne retningslinjer for å sikre etterlevelse av egnethetskravene i finansforetaksloven med forskrifter. Vurderingene som gjøres i foretaket skal dokumenteres, slik at etterlevelsen av regelverket kan kontrolleres. Ved meldinger om skifte av daglig leder og styremedlemmer ber Finanstilsynet om at foretakets vurdering av vedkommendes egnethet vedlegges, i tillegg til øvrig dokumentasjon som nevnt i skjema KRT-1157.
Finanstilsynet forventer at vurderingen er konkret med hensyn til at personen har nødvendige kvalifikasjoner for den konkrete virksomheten foretaket driver, og vurdert opp mot funksjonen og oppgavene personen skal ivareta. Det forventes videre at vurderingen også er begrunnet når det gjelder personens vandel og skikkethet, jf. finansforetaksloven § 3-5 første ledd bokstav b og c. Foretaket skal også vurdere forhold som nevnt i finansforetaksloven §§ 9-1 til 9-3 og finansforetaksforskriften § 9-2.
I vurderingen av hvilke krav som skal stilles til et styremedlems kompetanse, legger Finanstilsynet også vekt på at styremedlemmene til sammen oppfyller kompetansekravene. Hvis meldingen gjelder et styremedlem, ber tilsynet derfor om at foretakets oppdaterte vurdering av styrets samlede kompetanse vedlegges i tillegg til det som er nevnt over. Det forventes at styrets samlede kompetanse vurderes konkret opp mot den virksomheten foretaket driver, og at vurderingen tar hensyn til den siste evalueringen av styrets arbeid.
Finanstilsynet viser for øvrig til at den europeiske verdipapir- og markedstilsynsmyndigheten (ESMA) og den europeiske banktilsynsmyndigheten (EBA) har utarbeidet retningslinjer om vurdering av egnethet til styret og nøkkelpersonell.