Finanstilsynet
Finanstilsynet skal bidra til finansiell stabilitet og velfungerende markeder
  • English
    • This page does not exist in English
    • English home page
  • Kontakt
  • Om oss

    • Tillatelser
    • Tilsyn og kontroll
    • Rapportering
    • Regelverk
    • Tilsynsrapporter
    • Vedtak om pilar 2-krav for enkeltbanker
    • Advarsler om investeringsbedrageri
    • Rundskriv
    • Brev
    • Høringer
    • Nyheter
    • Pressemeldinger
    • Tilsynsrapporter
    • Foredrag
    • Publikasjonar og analysar
    • Statistikk
    • Kalender
    • Virksomhetsregister
    • Prospekter grensekrysset til Norge
    • Shortsalgregisteret (SSR)
    • Tredjelandsrevisorregister
  • Tema
  • Forbrukarinformasjon
  • Søk i nettstedet Søk i nettstedet
Søk i nettstedet Søk i nettstedet

    • Tillatelser
    • Tilsyn og kontroll
    • Rapportering
    • Regelverk
    • Tilsynsrapporter
    • Vedtak om pilar 2-krav for enkeltbanker
    • Advarsler om investeringsbedrageri
    • Rundskriv
    • Brev
    • Høringer
    • Nyheter
    • Pressemeldinger
    • Tilsynsrapporter
    • Foredrag
    • Publikasjonar og analysar
    • Statistikk
    • Kalender
    • Virksomhetsregister
    • Prospekter grensekrysset til Norge
    • Shortsalgregisteret (SSR)
    • Tredjelandsrevisorregister
  • Tema
  • Forbrukarinformasjon

Om oss
Kontakt
English
  • This page does not exist in English
  • English home page
Forside
Tilsyn og kontroll
Virtuelle valutatjenester

Tilsyn og kontroll

Virtuelle valutatjenester

Publisert: 31. januar 2019 Sist endret: 7. februar 2020

Hovedformålet med å føre tilsyn med vekslings- og oppbevaringstjenester for virtuell valuta er å bidra til at tjenestetilbyderne etterlever hvitvaskingsregelverket, slik at forsøk på hvitvasking og terrorfinansiering forebygges, avdekkes og rapporteres til Økokrim.

Finanstilsynet har ikke oppgaver knyttet til overvåking av andre deler av disse tilbydernes virksomhet, slik som investorbeskyttelse eller krav til rådgivning.

Gjennom tilsynsarbeidet kontrollerer Finanstilsynet at foretakene følger hvitvaskingsloven, med forskrift og rundskriv, samt relevante FN-sanksjonsregimer fastsatt i Utenriksdepartementets forskrifter.

Tjenestetilbydere under tilsyn

Finanstilsynets virksomhetsregister gir oversikt over hvilke foretak som er under tilsyn.

  • Finanstilsynets virksomhetsregister

Stedlige tilsyn

Et stedlig tilsyn innebærer en omfattende gjennomgang av virksomhetens drift, og kan favne over hele eller deler av virksomheten. Ved stedlige tilsyn benytter Finanstilsynet en risikobasert tilsynsmetodikk. Det vil si at man har fokus på de ulike hvitvaskings- og terrorfinansieringsrisikoene som foretakene er eksponert for, blant annet basert på forretningsmodell, typer virtuell valuta som veksles/oppbevares, typer produkter og kunder. Finanstilsynet tar utgangspunkt i dokumentasjonen som foretaket er pålagt å utarbeide i henhold til hvitvaskingsregelverket, blant annet risikovurderinger, rutiner, dokumentasjon på kundetiltak.

Under tilsynet vil Finanstilsynet ha samtaler med relevante representanter for virksomheten, som daglig leder, styrets leder, og eventuelle andre.

Under stedlige tilsyn ser Finanstilsynet på foretakenes systemer for å etterleve hvitvaskingsregelverket. I tillegg vil den faktiske etterlevelsen bli vurdert, for eksempel hvilke verktøy foretaket bruker for å etterleve regelverket, og stikkprøver av transaksjoner og kundeforhold.

Det sentrale å vurdere under stedlig tilsyn er at foretaket har gode vurderinger av egne hvitvaskingsrisikoer, helhetlige og risikobaserte rutiner som er egnet til regelverkoppfyllelse, samt at kundeetableringer, oppfølging av kunder og transaksjoner, og undersøkelser og rapportering av mistenkelige transaksjoner, skjer i henhold til hvitvaskingsreglene.

I etterkant av tilsynet utarbeider Finanstilsynet en foreløpig rapport som sendes til foretakets styre for uttalelse. Deretter publiseres en rapport med endelige merknader. Ved konklusjoner om lovbrudd, kan Finanstilsynet fatte vedtak om forvaltningstiltak eller administrative sanksjoner.

Virksomhetsregisteret

Oversikt over foretak og personer som er under tilsyn av eller registrert hos Finanstilsynet.

  • Virksomhetsregisteret

Tilsynsrapporter

  • Tilsynsrapporter virtuelle valutatjenester

Mer informasjon om virtuelle valutatjenester

  • Registrering/konsesjon
  • Regelverk

Del denne siden:

  • Presse
  • Jobb hos oss
  • Kontakt oss
  • Varsling til Finanstilsynet
  • eFormidling
  • Personvern og cookies
  • RSS
  • API for åpne data

Besøksadresse: 
Revierstredet 3, 0151 Oslo


Postadresse: 
Postboks 1187 Sentrum
0107 Oslo


Tlf: 22 93 98 00
E-post: post@finanstilsynet.no
Org.nr: 840 747 972