Revidert retningslinje om risikofaktorer for hvitvasking og terrorfinansiering

Retningslinjen utdyper risikofaktorer som bør hensyntas når rapporteringspliktige vurderer hvitvasking- og terrorfinansieringsrisiko. Den gir også veiledning på hvordan finansinstitusjoner kan gjennomføre tiltak for å redusere den identifiserte risikoen. Den nye retningslinjen søker å klargjøre forholdene rundt risikovurderinger og gjennomføring av kundetiltak. I tillegg gis veiledning om en rekke spesifikke risikoer, herunder bruk av ny teknologi og sektorspesifikke risikoer.

Finanstilsynet forventer at finansforetak og mellomstore og store institusjoner som del av risikovurderingen konsulterer autoritative internasjonale kilder, herunder Risk Factor Guideline, se rundskriv 8/2019 punkt 2.2.

• EBA publishes final revised Guidelines on money laundering and terrorist financing risk factors